La tresoreria d‟una empresa és l‟àmbit que tracta les operacions monetàries i supervisa el flux de caixa de l‟empresa, és a dir, porta el control dels diners disponibles al‟empresa. Per poder assegurar una bona situació econòmica a l'entitat, és important fer una previsió de tresoreria d'una empresa. Per això, cal tenir visibilitat sobre els pagaments i els cobraments de l'empresa, que ens permetin anticipar situacions de risc per al negoci i millorar la presa de decisions per obtenir més beneficis.
A l'hora de portar un control sobre la tresoreria de les empreses sempre solen aparèixer problemes. Moltes vegades els números no arriben a quadrar o s'acaben perdent factures perquè no s'ha fet una gestió correcta. Si es fessin bé les coses des del principi, les empreses es podrien estalviar més d'un maldecap.
Moltes empreses no tenen un pla de tresoreria efectiu. A causa d'això es troben amb situacions d'incertesa i sense arribar a tenir clar el que hauran de cobrar i pagar els propers mesos. A la llarga això pot comportar molts problemes a lempresa. També és rellevant que moltes empreses continuen entestats a no fer el salt d'allò analògic a allò digital i segueixen realitzant totes les seves operacions en paper o en programes informàtics obsolets que acaben fallant.
Com pot millorar el control de tresoreria a l'empresa?
Una de les premisses d'una eficient gestió de tresoreria és tenir un exhaustiu control dels cobraments i els pagaments, cobrant com més aviat millor i procurant finançar-se amb els proveïdors, cosa que no és tasca fàcil, ja que els clients, sobretot si són importants, poden imposar, dins de certs límits, terminis amplis per al pagament dels crèdits comercials, mentre que determinats proveïdors.
La gestió de la tresoreria d'una empresa consisteix en l'optimització de la liquiditat, per tal de garantir la disponibilitat dels fons necessaris per fer els pagaments compromesos per l'empresa a la divisa adequada i en el moment precís.
Per garantir aquesta disponibilitat, els tresorers de les companyies han de fer les gestions que siguin necessàries amb les entitats financeres per aconseguir finançar les operacions de l'empresa quan calgui, així com tenir en compte la data valor de les operacions per no incórrer en costosos descoberts.
Entre les tasques dels gestors de la tresoreria de les empreses, podem destacar per la seva importància les següents:
- Control de cobraments i pagaments associats a la factura: és important que a cada factura es tinguin totalment clars els cobraments i els pagaments ja que així evitarem després problemes. Això és essencial per portar un control de tresoreria correcte.
- Registre de cobraments i pagaments amb informació comptable: portant un registre evitarem després pèrdues i daltabaixosa l'hora de revisar les factures.
- Control de cobraments i pagaments pendents: moltes vegades ens deuen diners o devem i no ho tenim correctament gestionat per la qual cosa al final ens acabem portant sorpreses desagradables. Cal que tot estigui perfectament controlat.
- Gestió de bancs i caixa: així tindrem un control totalpel que fa a les operacions que fem amb bancs.
- Previsions de tresoreria: poder disposar d'aquesta eina ens permetria avançar-nos a la situació econòmicade l'empresa i així tindríem clar com hem d'actuar.
- Gràfiques de situació: en comptes de passar-nos hores i hores rebuscant entre factures unes gràfiques amb un simple cop de vistaens poden mostrar perfectament la situació de l'empresa.
- Sèries en tresoreria: en tenir-ho tot ben organitzat evitarem després trobar-nos amb imprevistos.
- Llistat de moviments per banc: si operem amb diversos bancs serà una bona eina per poder organitzar-nos correctament.
- Tipus de comptabilitat: poder diferenciar entre tots els tipus de comptabilitat que existeixen ens seran de gran utilitat.
Podeu posar-vos en contacte amb aquest despatx professional per a qualsevol dubte o aclariment que puguin tenir al respecte.
Una cordial salutació,
Tens cap dubte sobre aquest tema?
El nostre equip d'assessors experts us ajudarà a resoldre qualsevol problema relacionat amb els nostres serveis.
Contactar ara
A Àmbit Assessor, SL comptem amb 40 anys dedicats a l'assessoria fiscal, comptable i laboral de la Pime.
Relacionat
